Mittelherkunftsnachweise | Coinfinity Hilfe

Was ist ein Mittelherkunftsnachweis?

Ein Mittelherkunftsnachweis (MHN) ist ein Dokument, das klar zeigt, wie und wann Vermögen in deinen Besitz gelangt ist. Dies kann durch verschiedene Dokumente belegt werden, welche die Herkunft deiner Mittel nachweisen.

Warum ist ein Mittelherkunftsnachweis erforderlich?

Gemäß §6 Abs. 1 des Finanzmarkt-Geldwäschegesetzes (FM-GwG), welches die Sorgfaltspflichten beschreibt, sind wir verpflichtet, die Herkunft der Mittel unserer Kundinnen und Kunden zu überprüfen.

Wir überprüfen regelmäßig das Volumen deiner Bitcoin-Käufe oder -Verkäufe. Sollte es so aussehen, als würde deine nächste Investition das festgelegte Limit überschreiten, informieren wir dich vorab. Unser Ziel ist es, dir einen reibungslosen Ablauf bei deinen Aktivitäten zu ermöglichen.

Dein persönliches Limit, innerhalb dessen Bitcoin-Käufe oder -Verkäufe durchgeführt werden können, findest du jederzeit in deinem Profil unter den Kontoeinstellungen bei Gebühren & Limits. Solltest du planen, einen größeren Betrag zu investieren, bitten wir um einen Nachweis über die Herkunft deiner Mittel.

Mittelherkunftsnachweise für Privatkunden:

Im Folgenden sind Dokumente in alphabetisch gereihten Kategorien gelistet, welche als Mittelherkunftsnachweise für Bitcoin-Käufe verwendet werden können. Bitte beachte jedoch, dass, abhängig von unterschiedlichen Faktoren, mehr als die genannten Dokumente und Nachweise erbracht werden müssen.

Bei umfangreicher Dokumentation, die übermittelt wird, kann es hilfreich sein, eine schriftliche Beschreibung über die Zusammenhänge etwaiger Transaktionen beizulegen. Dies hilft uns, deinen Fall schnellstmöglich positiv abschließen zu können.

Aktienverkäufe oder Kapitalerträge bzw. Erspartem aus Kapitalerträgen

Aktueller Steuerbescheid
ODER
Depotauszüge, aus denen Aktienverkäufe und Transaktionsdetails hervorgehen
UND
Kontoauszug mit Zahlungserhalt des Verkaufs
UND
Wenn der Verkauf aus dem Depot älter als 6 Wochen ist, einen Kontoauszug mit den verbliebenen/aktuell verfügbaren liquiden Mitteln.

Dividenden

Gewinnverteilungsverträge/ Dividendenbeschluss/ Ausschüttungsbeschluss auf den Namen der Person
UND
Kontoauszüge, aus denen der Zahlungserhalt und die Transaktionsdetails hervorgehen
UND
Wenn die Ausschüttung vor mehr als 6 Monaten erfolgt ist, einen Kontoauszug mit den verbliebenen/aktuell verfügbaren liquiden Mitteln.

Erbschaft Österreich

Einantwortungsbescheid / Erbschaftsbescheid / Mitteilung des Steuer- oder Finanzamtes
UND
Wenn die Erbschaft vor mehr als 6 Monaten erfolgt ist, einen Kontoauszug mit den verbliebenen/aktuell verfügbaren liquiden Mitteln.

Erbschaft Deutschland

Erbschein
UND
Nachlassverzeichnis
UND
Wenn die Erbschaft vor mehr als 6 Monaten erfolgt ist, einen Kontoauszug mit den verbliebenen/aktuell verfügbaren liquiden Mitteln.

Erhaltene Darlehen

Von allen Parteien unterzeichneter Darlehensvertrag
UND
Kontoauszug, aus dem der Zahlungserhalt und die Transaktionsdetails hervorgehen

Erspartes aus Lohn, Gehalt, Pension/Rente

Drei Lohn-/Gehaltsabrechnungen aus den letzten sechs Monaten, aus denen die Einkommensquelle und Höhe hervorgeht
ODER
aktuellen Steuerbescheid
ODER
aktuellen Pensions-/Rentenbescheid

Erträge durch Vermietung oder Verpachtung

Vom Kunden und vom Mieter unterzeichneter Mietvertrag
UND
drei Kontoauszüge, aus dem der Zahlungserhalt und die Transaktionsdetails hervorgehen
ODER
aktueller Steuerbescheid

Schenkungen

Von allen Parteien unterzeichneter Schenkungsvertrag oder -urkunde
UND
Kontoauszüge, aus denen der Zahlungserhalt und die Transaktionsdetails hervorgehen
ODER
Steuerbescheid oder Mitteilung an das Finanzministerium (bei entsprechend hohem Wert)
UND
Kontoauszüge, aus denen der Zahlungserhalt und die Transaktionsdetails hervorgehen

Abhängig von den Rahmenbedingungen der Schenkung kann es zu Nachforderungen kommen. Insbesondere die Mittelherkunft des Schenkenden kann hier Gegenstand der Nachfragen sein.

Verkauf von Immobilien

Kaufvertrag auf den Namen des Kontoinhabers
UND
Wenn der Kaufvertrag älter als 6 Monate ist, einen Kontoauszug mit den verbliebenen/aktuell verfügbaren liquiden Mitteln.

Bei risikoerhöhenden Faktoren, mehreren involvierten Parteien, Belastungen/Hypotheken auf den Immobilien etc. kann im Bedarfsfall ein Kontoauszug zum Erhalt der Zahlung aus dem Immobilienverkauf nachgefordert werden.

Verkauf von Waren (z. B. Autos, Kunstwerke)

Unterzeichneter Kaufvertrag auf den Namen des Account Inhabers bei Coinfinity
UND
Kontoauszüge, aus denen der Zahlungserhalt und die Transaktionsdetails hervorgehen
UND
Ein Kontoauszug mit verfügbaren liquiden Mitteln

Verkauf von Unternehmensbeteiligungen

Notariell beglaubigte Verträge über den Verkauf von Unternehmensanteilen im Namen des Kontoinhabers
UND
Kontoauszüge, aus denen der Zahlungserhalt und die Transaktionsdetails hervorgehen
UND
Wenn der Verkauf der Anteile vor mehr als 6 Monaten erfolgt ist, einen Kontoauszug mit den verbliebenen/aktuell verfügbaren liquiden Mitteln.

Mittelherkunftsnachweise für Firmenkunden:

Dokumente, die bereits für das Onboarding eingereicht wurden, können als Mittelherkunftsnachweise verwendet werden, sofern diese die jeweils aktuellen Fassungen vorliegen (zB. aktueller Jahresabschluss).

Es können nur Unterlagen des Unternehmens verwendet werden, das direkt Kunde der Coinfinity GmbH sind. Dokumente verbundener Unternehmen oder Dritter können nicht als Mittelherkunftsnachweise akzeptiert werden.

Der letzte Finanzbericht: Bei bilanzierungspflichtigen Unternehmen ist dies der aktuellste Jahresabschluss. Für alle anderen Unternehmen ist die Einnahmen-Ausgaben-Rechnung vorzulegen.

Sofern der Stichtag des letzten Abschlusses bereits viele Monate in der Vergangenheit liegt, muss unter Umständen eine BWA beigelegt werden.

Mittelherkunftsnachweise “Crypto to Euro”

Im Folgenden sind Dokumente in alphabetisch gereihten Kategorien gelistet, welche als Mittelherkunftsnachweise bei Bitcoin-Verkäufen verwendet werden können. Bitte beachte jedoch, dass, abhängig von unterschiedlichen Faktoren, mehr als die genannten Dokumente und Nachweise erbracht werden müssen.Wenn zur Verwahrung der Krypto-Assets eine Self-Custody Wallet (Bitbox, Ledger, Trezor etc.) verwendet wird, ist immer ein Auszug der Transaktionshistorie aus dieser zu übermitteln.

Einnahmen durch Dienstleistungen

Rechnungen für Dienstleistungen, die mit Kryptowährungen bezahlt wurden
UND
Screenshot der Zahlung von der jeweiligen Wallet
UND
Wallet-Adressen, auf denen die entsprechenden Werte ausbezahlt worden sind, zusätzlich falls abweichend,derzeit liegen sowie die Transaktions-IDs

Kryptowährungen, die auf anderen Brokern und Exchanges erworben wurden

Screenshots von Kauf-, Einzahlungs- und Auszahlungsbestätigungen, aus denen deine User-ID oder irgendeine andere einzigartige Kennung sowie alle Transaktionsdetails hervorgehen
ODER
Rechnungen, die den Kauf nachweisen (OTC)
UND
Wallet-Adressen, auf denen die entsprechenden Werte ausbezahlt worden sind, zusätzlich falls abweichend, derzeit liegen sowie die Transaktions-IDs

Mining

Nachweis über den Besitz von Mining-Ausstattung (z. B. Fotos, Rechnungen)
UND
Screenshots der Mining-Plattform, die Einkünfte, Hashrates und Anzahl der Miner zeigen
Screenshots oder E-Mail-Bestätigungen des Transaktionsverlaufs von und zu Wallets, die die Wallet-Adressen sowie Transaktionshashes zeigen
UND
Wallet-Adressen, auf denen die entsprechenden Werte ausbezahlt worden sind, zusätzlich falls abweichend, derzeit liegen sowie die Transaktions-IDs

Staking

Transaktionsverlauf, auf denen Staking-Einzahlungen, -Auszahlungen und -Gewinne sichtbar sind, inklusive Ertragssätze sowie Staking-Zeitraum
UND
Wallet-Adressen, auf denen die entsprechenden Werte ausbezahlt worden sind, zusätzlich falls abweichend, derzeit liegen sowie die Transaktions-IDs

Trading-Gewinne, die auf anderen Brokern und Exchanges erzielt wurden

Screenshots des Transaktionsverlaufs, aus denen die bei anderen Brokern oder Exchanges erzielten Gewinne sowie die Ein- und Auszahlungen hervorgehen
UND
Screenshots des Exchange-Kontos, auf denen deine Kontodetails sichtbar sind
UND
Wallet-Adressen, auf denen die entsprechenden Werte ausbezahlt worden sind, zusätzlich falls abweichend, derzeit liegen sowie die Transaktions-IDs

Bitte übermittle uns deine MHN-Dokumente ausschließlich über diesen

Link: https://coinfinity.co/upload/

Weitere Informationen zu Mittelherkunftsnachweisen findest du in diesem Blogbeitrag.

Solltest du Fragen haben, steht dir unser Customer Success Team gerne per Chat oder unter support@coinfinity.co gerne zur Verfügung!

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