Mittelherkunft

Was ist ein Mittelherkunftnachweis und welche Dokumente werden benötigt?

Wir sind bei Transaktionen mit höherem Volumen, laut Finanzmarkt-Geldwäschegesetz („FM-GwG“) dazu verpflichtet, Mittelherkunftsnachweise unserer Kundinnen und Kunden zu erfragen. 

Ein Mittelherkunftsnachweis ist ein Dokument, welches unmittelbar belegt, wann und wie ein Betrag in deine Vermögenssphäre eingegangen ist. Dies kann ein Dokument oder eine Sammlung von Dokumenten sein, die Informationen über die Herkunft der finanziellen Mittel enthält.

Beispiele für Herkunftsnachweise für den Kauf von Bitcoin (EUR-Mittelherkunftsnachweise)

  • Lohn-, Gehalts-, Pensionsbescheide (nicht älter als 6 Monate)
  • Aktuelle Steuererklärung
  • Vertrag (Immobilienverkauf, Autoverkauf, Verkauf von Unternehmensbeteiligung, Verkauf von Sammlerstücken usw.)
  • Notarieller Nachweis von einem staatlich anerkannten Notar einer Erbschaft oder Schenkung
  • Nachweis über Erträge aus Vermietung und Verpachtung (z.B. Mietvertrag und Mieteingang)
  • Bilanz, Geschäftsbericht
  • Schenkungsmeldung an das Finanzamt ab 50.000 EUR

Bitte beachte, dass Stellungnahmen zu Mittelherkunftsnachweisen, Screenshots von Konten oder Depots keinen ausreichenden Mittelherkunftsnachweis darstellen.

Akzeptierte Mittelherkunftsnachweise für Kryptowährungen, die über einen anderen Weg als über Coinfinity bezogen wurden (BTC-Mittelherkunftsnachweise)

  • Kaufbestätigungsmails des Händlers, bei dem die Werte bezogen wurden. Ersichtlich sein muss die Höhe des Betrags, die Empfangswalletadresse, das Datum und der Name der Person, die die Werte erworben hat.
  • Rechnung über erhaltene Kryptowährungen aus Dienstleistungen oder Verkauf von Waren (inkl. Vermerk der Empfangswalletadresse).
  • Für Werte, die durch Mining entstanden sind: Rechnungen über den Kauf von Mininghardware, Betriebskostenabrechnungen (Strom) und Infos über die Wallet, auf der die Werte transferiert wurden.

Bitte beachte, dass auf allen Nachweisen der Name, Betrag und das Datum vermerkt sein müssen. Wir müssen nachvollziehen können, woher die eingezahlten Beträge stammen.

Bitte übermittle uns die Dokumente ausschließlich über den unten angeführten Link:
https://web.tresorit.com/r#Jl0j9Sd0n1yjl-ahEFxKgg

Für Fragen zu Mittelherkunftsnachweisen steht dir unser Customer Success Team per Chat, unter support@coinfinity.co oder  +43 316 711 744 gerne zur Verfügung!